Нацбанк обвинил в отмывании денег Таскомбанк и его экс-руководство, которое в ответ подало судебные иски к НБУ. Есть ли основания волноваться предпринимателям, если они проводили операции, подобные тем, что стали поводом для скандала? Нацбанк обвинил в отмывании денег Таскомбанк и его экс-руководство
Экс-глава Таскомбанк Екатерина Мелеш обратилась в суд с требованием признать противоправным и отменить решение Национального банка Украины относительно ее несоответствия как руководителя кредитного учреждения требованиям законодательства. Соответствующее исковое заявление она подала в Окружной административный суд Киева 31 августа 2018. А 4 сентября суд постановил открыть административное производство и назначил первое заседание на 22 октября 2018 года. Такое же исковое заявление подала и бывший член правления Таскомбанк, ответственная за финансовый мониторинг, Марина Сокова. А все потому, что в начале марта 2018 НБУ оштрафовал Таскомбанк на 6,08 млн. грн. за нарушение требований финансового мониторинга и отстранил от управления банком председателя правления и члена правления банка, отвечающего за финмониторинг. И что теперь?
Скандальные детали
В ответ на иски бывших руководителей банка НБУ обнародовал детали финансовых операций, которые названы в качестве основания для штрафных санкций к Таскомбанк. А именно речь идет о снятии 23 юридическими лицами - клиентами банка наличных со своих текущих счетов.
Вместе за период с февраля по октябрь 2017 эти клиенты получили наличными около 3,9 млрд. грн. якобы для закупки вторичного сырья. «Это почти 80% всей выданной банком наличности со счетов юрлиц за этот период. В то же время банк установил вышеупомянутым клиентам значительно меньше тарифы на выдачу наличных средств с их текущих счетов, чем предусмотренные соответствующим тарифным пакетом банка. Комиссия - 0,4%, тогда как стандартный тариф от 1% до 1,3%», - сообщают в НБУ.
По данным Нацбанка, большинство наличных средств, которые якобы потом клиенты банка платили контрагентам - физическим лицам по вторсырью (подавляющее большинство которых имеет регистрацию в Крыму, некоторые из них фигурировали в уголовных процессах), получали шестеро физических лиц. И эти шесть человек собрали 612 тыс. тонн вторсырья (на 3,9 млрд. грн.).
Последствия будут?
Законодательство обязывает банки осуществлять первичный контроль финансовых операций, осуществляемых клиентами. Банк может потребовать дополнительную информацию о клиенте, его общественных связях и тому подобное. Кроме того, банки должны сообщать Госфинмониторингу о случаях, определенных законом «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».
В Нацбанке уверены, что Таскомбанк не отказывал клиентам в проведении сомнительных финансовых операций и не проводил целесообразную проверку. Какие последствия подобные обвинения могут иметь для клиентов банка теперь? Юристы уверены, что возможны дополнительные проверки операций других клиентов (которые не принимали участия в скандальных операциях). «Нарушение Таскомбанк требований по осуществлению первичного контроля за финансовыми операциями может привести к дополнительной проверки клиентов - юрлиц банка, должностных лиц и бенефициаров таких юрлиц», - говорит Илья Ткаченко, партнер АО «Кролевецкий и партнеры», руководитель практики уголовного права. Хотя судебных решений, которые устанавливают факт совершения правонарушений клиентами банка при снятии наличных, нет. По крайней мере, пока.
По мнению юриста, во время такой проверки у клиентов банка могут запрашивать информацию, подтверждающую законность операций, личности руководителей. «В случае отсутствия признаков легализации или отмывания денег со стороны таких клиентов банка, к ним не могут применяться какие-либо санкции, поскольку за правильность процедуры финансового контроля отвечает банк».
В зоне риска остаются компании - клиенты банка, операции которых было проведено с нарушениями при осуществлении первичного финансового контроля (со стороны банка). «Если компании уверены в законности своих операций, они не имеют оснований для волнений. В таких ситуациях компаниям нет никакого смысла менять банк, поскольку уже осуществленные операции все равно будут подлежать дополнительной проверке», - отмечает господин Ткаченко. Однако, конечно, это решение - на усмотрение клиента.
А как насчет тех компаний - клиентов ТАСкомбанк, которые все-таки нарушили законодательство? Их ждут обыски, аресты счетов и уголовное преследование. Ведь Госфинмониторинг обязан сообщать в правоохранительные органы обо всех случаях отмывания средств. А статья 209 Уголовного кодекса Украины предусматривает наказание за участие в подобных незаконных схемах в виде лишения свободы от 3 до 15 лет с конфискацией имущества.
P. S. На момент подписания номера в печать Таскомбанк не ответил на запрос журнала «Гроші» по позиции банка по обвинениям в отмывании денег. Журнал готов предоставить банку возможность прокомментировать указанные события.
Светлана Слесарук
Повністю свіжий номер журналу “Гроші“ можна придбати онлайн тут.
Нацбанк обвинил в отмывании денег Таскомбанк и его экс-руководство, которое в ответ подало судебные иски к НБУ. Есть ли основания волноваться предпринимателям, если они проводили операции, подобные тем, что стали поводом для скандала? Нацбанк обвинил в отмывании денег Таскомбанк и его экс-руководство Экс-глава Таскомбанк Екатерина Мелеш обратилась в суд с требованием признать противоправным и отменить решение Национального банка Украины относительно ее несоответствия как руководителя кредитного учреждения требованиям законодательства. Соответствующее исковое заявление она подала в Окружной административный суд Киева 31 августа 2018. А 4 сентября суд постановил открыть административное производство и назначил первое заседание на 22 октября 2018 года. Такое же исковое заявление подала и бывший член правления Таскомбанк, ответственная за финансовый мониторинг, Марина Сокова. А все потому, что в начале марта 2018 НБУ оштрафовал Таскомбанк на 6,08 млн. грн. за нарушение требований финансового мониторинга и отстранил от управления банком председателя правления и члена правления банка, отвечающего за финмониторинг. И что теперь? Скандальные детали В ответ на иски бывших руководителей банка НБУ обнародовал детали финансовых операций, которые названы в качестве основания для штрафных санкций к Таскомбанк. А именно речь идет о снятии 23 юридическими лицами - клиентами банка наличных со своих текущих счетов. Вместе за период с февраля по октябрь 2017 эти клиенты получили наличными около 3,9 млрд. грн. якобы для закупки вторичного сырья. «Это почти 80% всей выданной банком наличности со счетов юрлиц за этот период. В то же время банк установил вышеупомянутым клиентам значительно меньше тарифы на выдачу наличных средств с их текущих счетов, чем предусмотренные соответствующим тарифным пакетом банка. Комиссия - 0,4%, тогда как стандартный тариф от 1% до 1,3%», - сообщают в НБУ. По данным Нацбанка, большинство наличных средств, которые якобы потом клиенты банка платили контрагентам - физическим лицам по вторсырью (подавляющее большинство которых имеет регистрацию в Крыму, некоторые из них фигурировали в уголовных процессах), получали шестеро физических лиц. И эти шесть человек собрали 612 тыс. тонн вторсырья (на 3,9 млрд. грн.). Последствия будут? Законодательство обязывает банки осуществлять первичный контроль финансовых операций, осуществляемых клиентами. Банк может потребовать дополнительную информацию о клиенте, его общественных связях и тому подобное. Кроме того, банки должны сообщать Госфинмониторингу о случаях, определенных законом «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». В Нацбанке уверены, что Таскомбанк не отказывал клиентам в проведении сомнительных финансовых операций и не проводил целесообразную проверку. Какие последствия подобные обвинения могут иметь для клиентов банка теперь? Юристы уверены, что возможны дополнительные проверки операций других клиентов (которые не принимали участия в скандальных операциях). «Нарушение Таскомбанк требований по осуществлению первичного контроля за финансовыми операциями может привести к дополнительной проверки клиентов - юрлиц банка, должностных лиц и бенефициаров таких юрлиц», - говорит Илья Ткаченко, партнер АО «Кролевецкий и партнеры», руководитель практики уголовного права. Хотя судебных решений, которые устанавливают факт совершения правонарушений клиентами банка при снятии наличных, нет. По крайней мере, пока. По мнению юриста, во время такой проверки у клиентов банка могут запрашивать информацию, подтверждающую законность операций, личности руководителей. «В случае отсутствия признаков легализации или отмывания денег со стороны таких клиентов банка, к ним не могут применяться какие-либо санкции, поскольку за правильность процедуры финансового контроля отвечает банк». В зоне риска остаются компании - клиенты банка, операции которых было проведено с нарушениями при осуществлении первичного финансового контроля (со стороны банка). «Если компании уверены в законности своих операций, они не имеют оснований для волнений. В таких ситуациях компаниям нет никакого смысла менять банк, поскольку уже осуществленные операции все равно будут подлежать дополнительной проверке», - отмечает господин Ткаченко. Однако, конечно, это решение - на усмотрение клиента. А как насчет тех компаний - клиентов ТАСкомбанк, которые все-таки нарушили законодательство? Их ждут обыски, аресты счетов и уголовное преследование. Ведь Госфинмониторинг обязан сообщать в правоохранительные органы обо всех случаях отмывания средств. А статья 209 Уголовного кодекса Украины предусматривает наказание за участие в подобных незаконных схемах в виде лишения свободы от 3 до 15 лет с конфискацией имущества. P. S. На момент подписания номера в печать Таскомбанк не ответил на запрос журнала «Гроші» по позиции банка по обвинениям в отмывании денег. Журнал готов предоставить банку возможность прокомментировать указанные события. Светлана Слесарук Повністю свіжий номер журналу “Гроші“ можна придбати онлайн тут.
Новости дня / Политика / Общество / Бизнес / ЖКХ / Культура / Спорт / Чемпионат / Статистика / Велоспорт / Технологии / Космос / Здоровье / Происшествия и криминал / Транспорт / Мир / ДНР и ЛНР / Большой Кавказ / США / Латинская Америка / Видео / Фото репортаж
Новости дня / Политика / ЖКХ / ДНР и ЛНР / Украина / Общество / Латинская Америка / Россия / Европа / Мир / Большой Кавказ / Технологии / Здоровье / Происшествия и криминал / Видео / Военные действия / США / Чемпионат / Аналитика / Спорт / Интернет / Транспорт / Армения / Мобильные технологии / Интервью звёзд
Новости дня / Здоровье / Политика / ЖКХ / ДНР и ЛНР / США / Россия / Спорт / Технологии / Мир / Происшествия и криминал / Транспорт / Мобильные технологии / Латинская Америка / Общество / Законы / Белоруссия / Бизнес / Шоу-бизнес / Власть / Большой Кавказ / Экономика / Чемпионат / Армения / Статистика / Видео / Интервью звёзд / Матчи / Интернет / Европа
Новости дня / Политика / Выборы / Здоровье / ДНР и ЛНР / Власть / Происшествия и криминал / Бизнес / Видео / Спорт / Технологии / Европа / ЖКХ / Судьи / Наука / Мир / Аналитика / Общество / Россия / Большой Кавказ / Военные действия
Новости дня / Украина / Общество / Спорт / Бокс / Политика / Видео
Carter
0
Полковник Вооруженных сил Украины Дмитрий Волошин, командующий группой войск «Курск», отправлял на передовую в Курской области необученных солдат, чтобы угодить...
Американская технологическая компания Shield AI представила свою новейшую разработку — реактивный беспилотный истребитель X-BAT, способный изменить представления о...
Новости дня / ЖКХ / Бизнес / Здоровье / Интервью звёзд / Политика / Видео / Технологии / Происшествия и криминал / Общество / Россия / Ростов-на-Дону / Власть / Большой Кавказ / ДНР и ЛНР / Спорт / Культура / Чемпионат / Транспорт / Забайкальский край / Мир
Ferguson
0
Как говорится, снова-здорово! Стабильность в нашем авиапроме полная: «Полет «импортозамещенного» МС-21 отложен в очередной раз. В ноябре 2024 года глава Минпромторга...
Комментарии (0)