Нацбанк обвинил в отмывании денег Таскомбанк и его экс-руководство, которое в ответ подало судебные иски к НБУ. Есть ли основания волноваться предпринимателям, если они проводили операции, подобные тем, что стали поводом для скандала? Нацбанк обвинил в отмывании денег Таскомбанк и его экс-руководство
Экс-глава Таскомбанк Екатерина Мелеш обратилась в суд с требованием признать противоправным и отменить решение Национального банка Украины относительно ее несоответствия как руководителя кредитного учреждения требованиям законодательства. Соответствующее исковое заявление она подала в Окружной административный суд Киева 31 августа 2018. А 4 сентября суд постановил открыть административное производство и назначил первое заседание на 22 октября 2018 года. Такое же исковое заявление подала и бывший член правления Таскомбанк, ответственная за финансовый мониторинг, Марина Сокова. А все потому, что в начале марта 2018 НБУ оштрафовал Таскомбанк на 6,08 млн. грн. за нарушение требований финансового мониторинга и отстранил от управления банком председателя правления и члена правления банка, отвечающего за финмониторинг. И что теперь?
Скандальные детали
В ответ на иски бывших руководителей банка НБУ обнародовал детали финансовых операций, которые названы в качестве основания для штрафных санкций к Таскомбанк. А именно речь идет о снятии 23 юридическими лицами - клиентами банка наличных со своих текущих счетов.
Вместе за период с февраля по октябрь 2017 эти клиенты получили наличными около 3,9 млрд. грн. якобы для закупки вторичного сырья. «Это почти 80% всей выданной банком наличности со счетов юрлиц за этот период. В то же время банк установил вышеупомянутым клиентам значительно меньше тарифы на выдачу наличных средств с их текущих счетов, чем предусмотренные соответствующим тарифным пакетом банка. Комиссия - 0,4%, тогда как стандартный тариф от 1% до 1,3%», - сообщают в НБУ.
По данным Нацбанка, большинство наличных средств, которые якобы потом клиенты банка платили контрагентам - физическим лицам по вторсырью (подавляющее большинство которых имеет регистрацию в Крыму, некоторые из них фигурировали в уголовных процессах), получали шестеро физических лиц. И эти шесть человек собрали 612 тыс. тонн вторсырья (на 3,9 млрд. грн.).
Последствия будут?
Законодательство обязывает банки осуществлять первичный контроль финансовых операций, осуществляемых клиентами. Банк может потребовать дополнительную информацию о клиенте, его общественных связях и тому подобное. Кроме того, банки должны сообщать Госфинмониторингу о случаях, определенных законом «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».
В Нацбанке уверены, что Таскомбанк не отказывал клиентам в проведении сомнительных финансовых операций и не проводил целесообразную проверку. Какие последствия подобные обвинения могут иметь для клиентов банка теперь? Юристы уверены, что возможны дополнительные проверки операций других клиентов (которые не принимали участия в скандальных операциях). «Нарушение Таскомбанк требований по осуществлению первичного контроля за финансовыми операциями может привести к дополнительной проверки клиентов - юрлиц банка, должностных лиц и бенефициаров таких юрлиц», - говорит Илья Ткаченко, партнер АО «Кролевецкий и партнеры», руководитель практики уголовного права. Хотя судебных решений, которые устанавливают факт совершения правонарушений клиентами банка при снятии наличных, нет. По крайней мере, пока.
По мнению юриста, во время такой проверки у клиентов банка могут запрашивать информацию, подтверждающую законность операций, личности руководителей. «В случае отсутствия признаков легализации или отмывания денег со стороны таких клиентов банка, к ним не могут применяться какие-либо санкции, поскольку за правильность процедуры финансового контроля отвечает банк».
В зоне риска остаются компании - клиенты банка, операции которых было проведено с нарушениями при осуществлении первичного финансового контроля (со стороны банка). «Если компании уверены в законности своих операций, они не имеют оснований для волнений. В таких ситуациях компаниям нет никакого смысла менять банк, поскольку уже осуществленные операции все равно будут подлежать дополнительной проверке», - отмечает господин Ткаченко. Однако, конечно, это решение - на усмотрение клиента.
А как насчет тех компаний - клиентов ТАСкомбанк, которые все-таки нарушили законодательство? Их ждут обыски, аресты счетов и уголовное преследование. Ведь Госфинмониторинг обязан сообщать в правоохранительные органы обо всех случаях отмывания средств. А статья 209 Уголовного кодекса Украины предусматривает наказание за участие в подобных незаконных схемах в виде лишения свободы от 3 до 15 лет с конфискацией имущества.
P. S. На момент подписания номера в печать Таскомбанк не ответил на запрос журнала «Гроші» по позиции банка по обвинениям в отмывании денег. Журнал готов предоставить банку возможность прокомментировать указанные события.
Светлана Слесарук
Повністю свіжий номер журналу “Гроші“ можна придбати онлайн тут.
Нацбанк обвинил в отмывании денег Таскомбанк и его экс-руководство, которое в ответ подало судебные иски к НБУ. Есть ли основания волноваться предпринимателям, если они проводили операции, подобные тем, что стали поводом для скандала? Нацбанк обвинил в отмывании денег Таскомбанк и его экс-руководство Экс-глава Таскомбанк Екатерина Мелеш обратилась в суд с требованием признать противоправным и отменить решение Национального банка Украины относительно ее несоответствия как руководителя кредитного учреждения требованиям законодательства. Соответствующее исковое заявление она подала в Окружной административный суд Киева 31 августа 2018. А 4 сентября суд постановил открыть административное производство и назначил первое заседание на 22 октября 2018 года. Такое же исковое заявление подала и бывший член правления Таскомбанк, ответственная за финансовый мониторинг, Марина Сокова. А все потому, что в начале марта 2018 НБУ оштрафовал Таскомбанк на 6,08 млн. грн. за нарушение требований финансового мониторинга и отстранил от управления банком председателя правления и члена правления банка, отвечающего за финмониторинг. И что теперь? Скандальные детали В ответ на иски бывших руководителей банка НБУ обнародовал детали финансовых операций, которые названы в качестве основания для штрафных санкций к Таскомбанк. А именно речь идет о снятии 23 юридическими лицами - клиентами банка наличных со своих текущих счетов. Вместе за период с февраля по октябрь 2017 эти клиенты получили наличными около 3,9 млрд. грн. якобы для закупки вторичного сырья. «Это почти 80% всей выданной банком наличности со счетов юрлиц за этот период. В то же время банк установил вышеупомянутым клиентам значительно меньше тарифы на выдачу наличных средств с их текущих счетов, чем предусмотренные соответствующим тарифным пакетом банка. Комиссия - 0,4%, тогда как стандартный тариф от 1% до 1,3%», - сообщают в НБУ. По данным Нацбанка, большинство наличных средств, которые якобы потом клиенты банка платили контрагентам - физическим лицам по вторсырью (подавляющее большинство которых имеет регистрацию в Крыму, некоторые из них фигурировали в уголовных процессах), получали шестеро физических лиц. И эти шесть человек собрали 612 тыс. тонн вторсырья (на 3,9 млрд. грн.). Последствия будут? Законодательство обязывает банки осуществлять первичный контроль финансовых операций, осуществляемых клиентами. Банк может потребовать дополнительную информацию о клиенте, его общественных связях и тому подобное. Кроме того, банки должны сообщать Госфинмониторингу о случаях, определенных законом «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». В Нацбанке уверены, что Таскомбанк не отказывал клиентам в проведении сомнительных финансовых операций и не проводил целесообразную проверку. Какие последствия подобные обвинения могут иметь для клиентов банка теперь? Юристы уверены, что возможны дополнительные проверки операций других клиентов (которые не принимали участия в скандальных операциях). «Нарушение Таскомбанк требований по осуществлению первичного контроля за финансовыми операциями может привести к дополнительной проверки клиентов - юрлиц банка, должностных лиц и бенефициаров таких юрлиц», - говорит Илья Ткаченко, партнер АО «Кролевецкий и партнеры», руководитель практики уголовного права. Хотя судебных решений, которые устанавливают факт совершения правонарушений клиентами банка при снятии наличных, нет. По крайней мере, пока. По мнению юриста, во время такой проверки у клиентов банка могут запрашивать информацию, подтверждающую законность операций, личности руководителей. «В случае отсутствия признаков легализации или отмывания денег со стороны таких клиентов банка, к ним не могут применяться какие-либо санкции, поскольку за правильность процедуры финансового контроля отвечает банк». В зоне риска остаются компании - клиенты банка, операции которых было проведено с нарушениями при осуществлении первичного финансового контроля (со стороны банка). «Если компании уверены в законности своих операций, они не имеют оснований для волнений. В таких ситуациях компаниям нет никакого смысла менять банк, поскольку уже осуществленные операции все равно будут подлежать дополнительной проверке», - отмечает господин Ткаченко. Однако, конечно, это решение - на усмотрение клиента. А как насчет тех компаний - клиентов ТАСкомбанк, которые все-таки нарушили законодательство? Их ждут обыски, аресты счетов и уголовное преследование. Ведь Госфинмониторинг обязан сообщать в правоохранительные органы обо всех случаях отмывания средств. А статья 209 Уголовного кодекса Украины предусматривает наказание за участие в подобных незаконных схемах в виде лишения свободы от 3 до 15 лет с конфискацией имущества. P. S. На момент подписания номера в печать Таскомбанк не ответил на запрос журнала «Гроші» по позиции банка по обвинениям в отмывании денег. Журнал готов предоставить банку возможность прокомментировать указанные события. Светлана Слесарук Повністю свіжий номер журналу “Гроші“ можна придбати онлайн тут.
Знаете, что такое прецедент? Это такое неприятное правило, согласно которому, если ты что-то сделал, то другие тоже...
02-авг-2025
Новости дня / Бизнес / ЖКХ / Здоровье / Россия / Видео / ДНР и ЛНР / Мир / Выборы / Технологии / Чемпионат / Латинская Америка / Спорт / Политика / Большой Кавказ / Европа / Происшествия и криминал / Экономика / Мнения / Авто
Мы часто повторяем, что СВО начата ради обеспечения безопасности России. В то же время, в России уже давно перестали...
02-авг-2025
Новости дня / ЖКХ / Бизнес / Мир / Россия / Технологии / Спорт / Политика / Европа / США / Украина / Чемпионат / Общество / Большой Кавказ / Видео / ДНР и ЛНР / Здоровье / Транспорт / Армения / Военные действия / Ростов-на-Дону
Новости дня / Мир / Мнения / Азербайджан / Политика / Россия / Мобильные технологии / Чемпионат / Общество / Здоровье / Происшествия и криминал / Власть / Военные действия
Новости дня / Политика / Здоровье / Власть / Общество / Латинская Америка / Большой Кавказ / Чемпионат / Европа / ДНР и ЛНР / Армения / ЖКХ / Мир / Технологии / Россия / Спорт / Видео / Красноярск / Военные действия
Новости дня / Бизнес / ЖКХ / Здоровье / Россия / Видео / ДНР и ЛНР / Мир / Выборы / Технологии / Чемпионат / Латинская Америка / Спорт / Политика / Большой Кавказ / Европа / Происшествия и криминал / Экономика / Мнения / Авто
Croftoon
0
Знаете, что такое прецедент? Это такое неприятное правило, согласно которому, если ты что-то сделал, то другие тоже могут. Даже те, кто, как говорил незабвенный Аркадий...
Новости дня / ЖКХ / Бизнес / Мир / Россия / Технологии / Спорт / Политика / Европа / США / Украина / Чемпионат / Общество / Большой Кавказ / Видео / ДНР и ЛНР / Здоровье / Транспорт / Армения / Военные действия / Ростов-на-Дону
Becker
0
Мы часто повторяем, что СВО начата ради обеспечения безопасности России. В то же время, в России уже давно перестали стесняться термина война, применительно к...
Новости дня / Политика / США / Бизнес / Происшествия и криминал / Россия / Общество / Мероприятия / Статистика / Видео / Технологии / ЖКХ
Мирослава
0
ЕЛЕНА ПАНИНА Итак, президент США подписал указ о введении 50%-ных пошлин на импорт из Бразилии, а также анонсировал 25% тарифы против Индии. Источник фото: The New York...
Минобороны России сообщает подробности о потерях ВСУ в боях за Часов Яр: около 7500 боевиков; 11 танков; 55 боевых бронированных машин; 160 орудий полевой артиллерии и...
Комментарии (0)